Українські банки запроваджують нові обмеження на перекази: що важливо знати?

Українські банки посилюють фінмоніторинг, вводячи нові обмеження на перекази, включно з картковими та через IBAN.

Як передає Amazing Ukraine, про це повідомляє Суспільне.

Читайте також: Українські виробники отримають гранти на суму 348,1 млн грн

Як пише видання, нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.

До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн).

Для клієнтів “середнього” та “низького” рівня ризику, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:

• з 1 лютого 2025 року — 150 тисяч грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року — 100 тисяч грн на місяць.

Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.

Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.

Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.

Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.

Банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих в одній валюті для одного клієнта, на рівні не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, “Національний кешбек” та інші).

Документ, зокрема підписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк, Таскомбанк.

Меморандум відкритий для підписання усіма банками та небанківськими надавачами фінансових послуг.

• Втрати України у війні: 43 тисячі загиблих та 370 тисяч поранених – Зеленський
• «Укрнафта» отримала кредит на 80 млн євро від ЄБРР
• Українські аграрії отримали 25 тис. га розмінованих земель у листопаді
• Нову партію гаубиць Caesar доставлять на рік раніше запланованого
• Український ІТ-сектор генерує близько $530 мільйонів доходу щомісяця
• Україна придбала 1000 шкільних автобусів через Prozorro Market
• Українські війська пошкодили третину об’єктів, які постачають паливо армії Росії, — ГУР
• Зеленський: друга партія F-16 вже прибула до України
• Швеція і Данія передають Україні 40 БМП CV90 до Дня ЗСУ
• Новий індустріальний парк у Закарпатті: 400 робочих місць та 763 млн грн інвестицій
• Через війну рф проти України понад 2130 об’єктів культури зазнали пошкоджень